JP Morgan Asset Management (AM) ha lanzado un pronóstico optimista; La inflación especialmente la subyacente, podría volver a niveles deseados por los bancos centrales en un año. Esta noticia ha aumentado la confianza en Wall Street, donde los grandes bancos de Estados Unidos han reportado beneficios récord en el tercer trimestre de 2023.
JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo, Citi y Goldman Sachs han anunciado beneficios combinados de 31.616 millones de dólares en el tercer trimestre, un 20% más que en el mismo período del año anterior. JP Morgan lidera el camino con resultados récord tanto para el tercer trimestre como para los primeros nueves meses del año. Wells Fargo también se destacó, con el aumento del 61% en sus beneficios del tercer trimestre.
La subida de los tipos de interés ha sido un factor clave para el éxito de estos bancos, permitiéndoles aumentar sus ingresos por créditos sin necesidad de elevar significativamente las tasas de interés de los depósitos. Además, han tenido que hacer menos provisiones de lo previsto para hacer frente a posibles pérdidas crediticias. Incluso el sector de la banca de inversión ha comenzado a recuperarse después de un difícil año anterior, gracias al auge de las salidas a bolsa, lasa colocaciones y las operaciones corporativas.
El banco más grande de Estados Unidos, JP Morgan Chase, ha sido el mayor beneficiario de este entorno con ganancias del 35% en el tercer trimestre, con un total de 13.151 millones de dólares.
Bank of America, el segundo banco más grande, también informó de un fuerte crecimiento de beneficios. A pesar de la desaceleración económica, la entidad ha atraído nuevos clientes y aumentando sus ingreso en todas sus líneas de negocio. El beneficio neto de esta entidad alcanzó los 7.270 millones de dólares un 11% más que en el mismo período del año anterior.
Desde que formulara un doble techo en Marzo del año pasado el precio ha ido cayendo con fuerza. Ahora en el más estricto corto plazo no debería perder el último mínimo relevante 25.55 (que está cerca de precio) se puede ser relativamente positivo con la acción, dado que ha recuperado la zona de soporte en 26.36. Ahora en estos momentos estamos hablando de una acción bajista.
Wells Fargo, por su parte, ha experimentado un aumento del 61% en sus beneficios del tercer trimestre, en gran parte gracias a la subida de los tipos de interés.
Wells Fargo se encuentra sin tendencia desde Marzo del año pasado, debería superar o estructurarse al alza para ser positivos con la acción.
Citi ha mejorado sus resultados en un 2%, alcanzando los 3.546 millones de dólares en el tercer trimestre.
Goldman Sachs ha experimentado ocho trimestres consecutivos de caída en los beneficios. La entidad se ha visto afectada por la disminución de los ingresos en banca de inversión y por inversiones fallidas en financiamiento al consumo. Su benefició cayó un 36%, llegando a los 1.882 millones de dólares.
Goldman Sachs tiene claras zona de soporte y la más inmediata es la de 302 dólares por acción que no debería perder para no ir buscando las siguientes referencias a la baja.
El técnico que presentan los gráfico de los diferentes bancos tienen bastante margen de mejoría técnica. Sin duda uno de los más fuertes es JP Morgan y tiene que superar el máximo de la vela del día 13 de octubre de este mismo año.
Espero que la publicación haya sido de vuestro agrado.
Un saludo, Alberto García Sesma.
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